Dans le cadre d’une stratégie patrimoniale et en complément d’un contrat d’Assurance Vie, vous pouvez, dans la limite du plafond de versement (132000€), constituer un portefeuille d’actions ou d’OPCVM en bénéficiant d'une taxation allégée voire même en franchise d'impôt, via le Plan d’Epargne Action.

En effet, au delà de 5 ans, bien qu’un retrait entraîne la clôture du plan (tout comme si il eut été effectué avant), les plus-values ainsi que les dividendes sont fiscalement exonérés ( hors prélèvements sociaux). Les gains ainsi réalisés pourront faire l’objet d’un transfert sur votre contrat d’assurance vie.

Enfin il est intéressant de noter qu'il est transférable d’un établissement à un autre tout en conservant l’antériorité fiscale.

Au delà de ce plafond, le compte titre ordinaire est la solution d’investissement permettant de faire fructifier vos liquidités, ce dernier ne connaissant, de plus, aucun plafond de versement; nous en aborderons les spécificités dans la rubrique suivante.

Le Cabinet Finance Conseil Développement a donc sélectionné, parmi les sociétés de gestion présentes sur la place, pour la gestion de vos actifs, la société Richelieu Finance.

Ce choix se justifie notamment par la qualité d’expertise de ses analystes mais également par le mode de gestion choisi: «  la Gestion Cardinale », permettant d’allier performance et prudence.